국내 TDF ETF 10종 비교

2022년 6월 30일 국내에도 TDF ETF 10종이 상장하였습니다. TDF ETF는 국내에서는 퇴직연금, IRP, 연금저축펀드 ETF로 사용될 수 있을 것으로 전망이 됩니다. 오늘은 국내 TDF ETF를 총정리해보겠습니다. 

 

1. TDF ETF 란? 

TDF는 Target Date Fund의 약자이며 펀드명에 붙는 네 자리 숫자 (20XX)가 은퇴를 예상하는 연도를 의미합니다. 일반적으로는 태어난 연도에 60을 더하면 됩니다. 주식과 채권의 비중 조절을 통해 은퇴시점이 가까워질수록 채권 비중을 높이는 자산배분 전략을 도입한 펀드힙니다. 

 

국내에서도 펀드로는 많은 운용사가 TDF 상품을 내놓았고, 7월 중국 내 퇴직연금에 디폴트옵션 도입이 예정되면서 ETF도 출시될 예정입니다. 이번주 상장 예정인 TDF ETF는 은퇴시점에 맞춰 채권 비중을 늘린다는 특징은 같지만, 구성 종목과 비중은 조금씩 다릅니다. 

 

2. 국내 TDF ETF 비교 

TDF ETF

- 국내 TDF ETF 10개 비교 - 
1. ARIRANG TDF2030액티브
2. ARIRANG TDF2040 액티브
3. ARIRANG TDF2050 액티브
4. ARIRANG TDF2060 액티브 
5. KODEX TDF2030 액티브
6. KODEX TDF2040 액티브 
7. KODEX TDF2050 액티브
8. 히어로즈 TDF2030 액티브
9. 히어로즈 TDF2040 액티브
10. 히어로즈 TDF2050 액티브

국내 TDF ETF 삼성자산운용, 키움 투자자산운용, 한화 자산운용에서 출시하였습니다. 삼성과 키움은 2030, 2040, 2050년을 목표로 하는 ETF 각 3종을, 한화는 2060년 을 목표로 하는 ETF까지 4종을 출시하였습니다. 

 

동일한 TDF 2050 기준으로 비교하면, 총보수는 한화 (0.18%), 삼성 (0.25%), 키움 (0.38%) 순으로 저렴합니다. 한화의 ARIRANG TDF의 경우 2040년부터 총보수를 0.16%, 2050년부터는 0.14%로 낮추겠다고 하였습니다.  TDF는 장기투자 상품이기 때문에 이러한 낮은 총보수는 다른 ETF를 비교할 때보다 좀 더 중요한 차별점이 될 수 있습니다. 

 

1. KODEX TDF 2030 / 2040 / 2050 액티브 

• 발행사 : 삼성자산운용
• 상장일 : 2022. 06. 30 
• 총보수 : 0.30%
• 기초지수 : Samsung Korea Target Date 2050 Index
• 구성종목 비중 : 글로벌 주식 76% 한국 채권 23%

2. 히어로즈 TDF 2030 / 2040 / 2050 액티브 

• 발행사 : 키움 투자자산운용
• 상장일 :  2022. 06. 30
• 총보수 : 0.38% 
• 기초지수 : Dow Jones Target 2050 Index 
• 구성종목 비중 : 글로벌 주식 89%, 글로벌 채권 10%, 대체 채권 1%

3. ARIRANG TDF 2030 / 2040 / 2050 / 2060 액티브 

• 발행사 : 한화 자산운용
• 상장일 : 2022. 06. 30
• 총보수 : 0.18%
• 기초지수 : Morningstar Korea Lifetime Allocation Moderate 2050 Index
• 구성종목 비중 : 글로벌 주식 75%, 해외채권 10%, 한국 채권 10%

TDF는 생애주기에 맞춰 자산배분 비중이 바뀌기 때문에, 매매가 편리 한 ETF라 할지라도 잦은 매매는 지양해야 합니다. 시장 상황에 따라 능동적으로 투자하고 싶다면 TDF는 은퇴시점을 특정 연도로 가정하고 투자하는 상품이기 때문에, 차라리 해당 자산 ETF에 각각 투자하는 것이 비용면에서 효율적입니다.

 

은퇴 시점까지 투자자가 신경을 쓰지 않아도 된다는 점을 강점으로 내세우고 있는 만큼 퇴직연금같이 단기간에 매도하지 않고 꾸준히 납입해야 TDF의 장점을 잘 활용하는 것이다. TDF 경우 퇴직연금, IRP를 통해서 투자하는 것이 효율적입니다.